Автоматизация расчетов по страхованию ответственности. Разработка системы для автоматизации работы страховой компании. · ImportDataDAOImpl - реализация DAO уровня логики, реализующей импортирование статистических данных, которые используются для расчета п

Автоматизация расчетов по страхованию ответственности. Разработка системы для автоматизации работы страховой компании. · ImportDataDAOImpl - реализация DAO уровня логики, реализующей импортирование статистических данных, которые используются для расчета п

05.02.2024 Подключение к канализации

В страховом бизнесе основой всего является страховой продукт − услуга по различным видам страхования. Страховые продукты по одному и тому же виду страхования могут быть уникальными для разных страховых компаний, которые формируют и модифицируют свой набор условий, предлагаемых клиентам. Для того чтобы поддерживать различия и возможность постоянных изменений страховых продуктов, информационная система должна иметь гибкие средства настройки параметров договоров страхования. Все эти различия должны сразу же отражаться в подсистемах бухгалтерского и налогового учета. Система должна предоставлять разные данные для организации выплат по разным страховым продуктам и т. д. Получается, что реализация отдельных компонентов информационной системы для страховщиков мало влияет на повышение эффективности бизнеса, и даже способна создать дополнительные сложности. Необходимо сразу увязывать все элементы между собой, изначально делая ставку на комплексное решение с гибкими средствами адаптации к тем уникальным условиям страхования, которые данная страховая компания может предложить в конкретном страховом продукте .

Таким образом, страховой бизнес в настоящее время вынужден проводить автоматизацию сразу по четырем направлениям :

· поддержка основных бизнес-процессов (ERP-системы);

· оптимизация взаимодействия с клиентами (CRM-системы);

· организация сервиса онлайнового страхования;

· управление рисками и активами (аналитические системы).

Использование автоматизированной информационной системы дает возможность :

1. Повысить эффективность управления компанией за счет обеспечения руководителей и специалистов максимально полной, оперативной и достоверной информацией. Это позволит руководству оперативно получать сводные данные, характеризующие финансовое положение компании в целом, оценивать эффективность работы подразделений, определить результаты деятельности по тому или иному виду страхования.

2. Снизить расходы на ведение дел компании за счет автоматизации процессов обработки информации и упрощения доступа сотрудников компании к информации.

3. Аналитическим службам проводить актуарные расчеты на основе единого банка данных, что позволяет компании осуществлять разумную тарифную политику.

4. Руководителям среднего звена анализировать деятельность своего подразделения и оперативно готовить сводные и аналитические отчеты для руководства и смежных отделов.

5. Повысить эффективность обмена данными между отдельными подразделениями и филиалами компании.

6. Гарантировать полную безопасность данных на всех этапах обработки информации.

7. Изменить характер ручного труда сотрудников, избавляя их от выполнения рутинной работы и давая возможность сосредоточиться на профессионально важных обязанностях.

В настоящее время широкое применение получили АИС «ПАРУС-Страхование 6.х», «РИНТИ S2C Страхование» и другие.

Базовые принципы построения АИС страхования :

1. Система является комплексной , т.е. задача автоматизации решается на основе комплексного подхода, при котором обеспечивается информационное взаимодействие всех основных подразделений страховой компании, в том числе отделов страхования, бухгалтерии, экономических, плановых и маркетинговых служб.

2. Система построена по модульному принципу , обеспечивающему гибкую комплектацию системы в соответствии с особенностями деятельности компании, ее структурой и потребностями.

3. Система использует единую базу данных , которая содержит всю вводимую информацию, а также описание части бизнес-логики для обработки этой информации. «ПАРУС-Страхование 6.х» является многопользовательской системой, обеспечивающей работу большого числа пользователей.

4. Система реализована в архитектуре «клиент–сервер» , что придает ей все те качества, которым должна удовлетворять корпоративная информационная система. Обработка информации распределена между сервером и рабочей станцией.

5. Система интегрирована с операционными системами семейства Windows, в связи с чем снижается стоимость.

Сервис современных страховых систем имеет ряд общих характерных черт:

· ведение БД по существующим и потенциальным клиентам, обеспечивающей возможность их сегментации;

· каждый этап оформления договора автоматически формирует пакет соответствующих документов;

· процедура регистрации договора автоматизирована максимально полно, так как в массовых видах страхования данный этап сопряжен с самыми значительными временными потерями;

· поддержка постоянной оперативной обратной связи с заказчиками;

· работа с БД о клиентах, автоматический их обзвон и фиксирование его результатов;

· автоматизация расчета страхового взноса и выписки полиса;

· поддержка Интернет-канала продаж;

· набор стандартных возможностей (создание информационной среды для работы менеджеров, анализ клиентской базы, прозрачность продаж) и специальных функций, позволяющих, в частности, избежать кросс-маркетинга («пересечение» нескольких страховых агентов на одном клиенте) и привязки клиентов к конкретному менеджеру (когда информация о клиенте уходит из-под контроля компании);

· возможность оперативного внесения изменений (обычно в связи с корректировкой правовой базы);

· настройка системы на любые новые виды страхования;

· формирование условий договора на основе заложенных в систему правил и программ страхования;

· объединение различных видов страхования того или иного объекта в одном договоре;

· поддержка перестрахования;

· организация автоматизированных расчетов с агентами и сторонними организациями;

· контроль соответствия плановых и фактических показателей;

· поддержка мультивалютности счетов;

· ведение счетов с неограниченным числом уровней вложенности;

· решение специфических учетных задач с помощью встроенного инструментария;

· визуальный контроль любых показателей в режиме реального времени.

Выводы

1. Страхование − один из самых информационно насыщенных и информационно зависимых видов бизнеса. Автоматизация является одним из главных элементов стратегии развития страховых компаний.

2. На необходимость в использовании в страховых компаниях автоматизированной системы управления указывает ряд следующих факторов, присущих страховому бизнесу: регистрация, хранение и быстрая обработка большого объема информации, оперативность принятия решений в условиях динамично меняющихся внешних обстоятельств, необходимость в информационном взаимодействии подразделений страховой компании.

3. В страховом бизнесе основой всего является страховой продукт − услуга по различным видам страхования. Страховые продукты по одному и тому же виду страхования могут быть уникальными для разных страховых компаний, которые формируют и модифицируют свой набор условий, предлагаемых клиентам.

4. К базовым принципам построения АИС страхования относятся: комплексность, модульный принцип, единая база данных, архитектура «клиент−сервер».

5. Сервис современных страховых систем имеет ряд общих характерных черт.

Контрольные вопросы

1. Дайте определение страхованию.

2. Перечислите факторы необходимости использования автоматизирован- ной информационной в страховых компаниях.

3. В чем специфика автоматизации страхового бизнеса?

4. Назовите направления автоматизации страхового бизнеса.

5. Какие возможности открывает использование автоматизированной инфор мационной системы?

6. Сформулируйте базовые принципы построения автоматизирован- ных информационных систем страхования.

7. Приведите общие характерные черты сервиса современных информационных систем.

В существующих автоматизированных банковских системах процессам страхования уделяется весьма поверхностное внимание. Однако круг решаемых задач отделов по работе со страховыми организациями широк и требует серьезных подходов к учету, мониторингу и отчетности. Четко отлаженные процессы страхового администрирования – это снижение рисков утраты или повреждения предмета залога.

Создание совместных продуктов очень перспективно и для страховых компаний, и для банков. Это доказывает международный опыт подобного сотрудничества.

Французский опыт показал, что при продажах страховых продуктов через банк — банки зарабатывают до 16% продаж в своих совокупных доходах.

Подобное сотрудничество становится очень перспективным и важным для банков, тогда как норма процентной маржи дохода банка падает.

Для Банка в первую очередь важен контроль своевременности заключения заемщиками договоров страхования и проведения уплаты страховых взносов по графику платежей. Превентивная работа с клиентами – заблаговременное информирование по удобным каналам связи (почта, обзвон, смс и т.д.), позволяет выстраивать отношения на качественно новом уровне и дает лучший результат из всех возможных.

На каждом из периодов просрочки планируются соответствующие мероприятия с целью мотивировать заемщиков к уплате взносов и пролонгации договоров. Учет страховых случаев в части утраты залога и контроль выплат возмещения страховыми организациями – также важнейший процесс, требующий внимания.

Цели внедрения системы

Уменьшение уровня просрочки оплаты страховых полисов от 10 до 30%, соответствующее снижение рисков, связанных с утратой залога.

Снижение операционных издержек по бизнес-процессам, связанным со страхованием, в среднем в 2 раза.

Сокращение количества ошибок в бизнес-процессах в 2-3 раза.

Получение дополнительной прибыли от агентского вознаграждения.

Повышение уровня удовлетворенности клиентов предоставляемым сервисом по страхованию.

Повышение уровня удовлетворенности контрагентов (страховых компаний, страховых брокеров, автодилеров и пр.) за счет экономии их рабочего времени и гибкой системы мотивации.

Информационная панель

Настраиваемые алгоритмы в виде дерева решений

Конструктор отчетов

Безопасность и контроль

Информационная панель руководителя

Информационная панель позволяет принимать управленческие решения на основе мониторинга ключевых показателей эффективности (KPI) и анализа трендов. Drill-down анализ дает возможность получать детальный отчет по отдельным показателям. Решение собирает статистические сведения с учетом истории и отображает их в виде индикаторов и диаграмм:

Ключевые показатели
Действующие договоры страхования
Количество страховых случаев
Пролонгации и Cоllection
Доходы Банка от агентского вознаграждения за месяц

Ключевые преимущества системы

Специализированное отраслевое решение для автоматизации именно банковского страхования
Пользовательский интерфейс продуман и специально оптимизирован для быстрой и эффективной работы операторов
Гибко настраиваемые алгоритмы расчетов позволяют быстро учесть последние изменения в бизнесе
Информационная Панель Руководителя для мониторинга ключевых показателей и трендов помогает принимать верные управленческие решения
История изменений данных, аудит операций, логирование и другие отличительные особенности (см. описание решения) гарантируют безопасность и управляемость
Широкие возможности интеграции позволяют обмениваться данными с существующими учетными системами
Гибкие возможности создания отчетов и импорта информации из обработанных отчетов автоматизируют документооборот и снижают операционные издержки

Поддерживаемые бизнес-процессы

Оформление договоров страхования;
Учет страховых полисов и страховых взносов по различным программам страхования;
Контроль своевременности уплаты взносов и пролонгации договоров страхования;
Учет страховых случаев;
Контроль своевременности и учет выплат страховых возмещений страховыми компаниями;
Вычисление агентского (комиссионного) вознаграждения для банка и контрагентов (мотивация страховых брокеров, автодилеров и т.д.);
Согласование с филиалами страховых компаний процента агентского вознаграждения;
Работы по пролонгациям договоров страхования;
Взаимодействие с подразделением Collection с целью:

мотивировать просрочников к уплате взносов;

мотивировать просрочников к пролонгациям договоров страхования;

проанализировать результат работы Collection

Автоматизация страховых организаций для работы с банками

«Фогсофт Страхование» – принципиально новое решение для автоматизации взаимодействия между страховой организацией и банками. В последнее время ценность страхования в Банках растет, и это уже касается не только страхования залогового имущества, но и рисков самих банков. Выгодное партнерство позволяет страховым организациям использовать Банк как успешный и перспективный канал продаж.

Решение позволит банкам легко продавать и оформлять страховые продукты Вашей компании через специальный раздел Вашего веб-сайта. Банки получат максимально удобный инструмент для управления жизненным циклом договоров страхования. Это, в том числе, проведение котировок и расчетов, печать пакета документов, подготовка списков договоров для очередной оплаты по графику и пролонгации, учет страховых случаев и страхового возмещения, регистрация мероприятий по взысканию задолженности, обмен документами и расчеты агентского вознаграждения.

Для банков наличие подобного сервиса означает уменьшение рисков утраты залога и снижение операционных издержек. Таким образом Вы сможете максимально повысить привлекательность Ваших услуг для банков, расширив партнерскую сеть и снизив затраты на каналы распространения услуг.

С помощью информационной панели руководителя Вы увидите всю картину по страхованию в целом в виде ключевых показателей, графиков и диаграмм.

Аналитика рынка показывает, что в лидеры банковского страхования страховые организации попадают во многом за счет более развитых IT-систем. Внедрение аналогичной системы в крупной страховой организации на Украине позволило вывести процент продаж через эту систему до 11% от общего объема продаж компании

Возможно, многие страховые компании уже внедрили основную учетную систему, и это потребовало упорного труда и немалых затрат. Наше решение «Фогсофт Страхование» позволяет провести интеграцию с уже имеющимися системами страховых организаций и банков.

В 2010 году рынок банковского страхования вырос на 17% за счет страхования жизни и здоровья заемщиков при потребительском кредитовании. По прогнозам аналитиков, в этом году объем рынка вырастет еще значительнее — на 25%, в том числе за счет ипотечного страхования. Также в прошлом году вырос объем рынка страхования жизни заемщиков на 128%, остальные виды розничного банковского страхования выросли незначительно, либо сократились. Бывший драйвер роста, автострахование, все больше уходит в дилерский канал.

Выгоды от внедрения

Аналитика рынка показывает, что лидеры банковского страхования — страховые организации попадают во многом за счет более развитых IT-систем. Решение «Фогсофт Страхование» позволяет провести интеграцию с уже имеющимися системами страховых организаций и банков.

Страхование – один из самых информационно насыщенных и информационно зависимых видов бизнеса. Автоматизация является одним из главных элементов стратегии развития страховых компаний. В страховой компании все бизнес-процессы тесно связаны, автоматизация отдельно взятой задачи практически ничего не дает, необходима сквозная автоматизация всех процессов в комплексе.

В страховом бизнесе основой всего является страховой продукт – услуга по различным видам страхования. Страховые продукты по одному и тому же виду страхования могут быть уникальными для разных страховых компаний, которые формируют и модифицируют свой набор условий, предлагаемый клиентам.

В настоящее время новые информационные технологии, основанные на прогрессивных методах и средствах обработки информации, использовании баз данных и пакетов прикладных программ, широко используются в различных отраслях человеческой деятельности, одной из которых является страхование.

Функционирующие страховые фирмы имеют различную организационную структуру.

Так, компания Росгосcтрах имеет трехуровневую структуру: федеральный, региональный и местный уровни. Наряду с этим, существуют фирмы с двух- и одноуровневыми структурами. Определенная организационная структура страховой фирмы предполагает определенную технологию обработки и анализа информации.

Фирмы со сложной организационной структурой, как правило, имеют более сложные информационные технологии. Кроме того, технология сбора, обработки и передачи информации на вышестоящие уровни в страховой компании с многоуровневой организационной структурой зависит от технической оснащенности каждого уровня и всей страховой компании. Персональные компьютеры, составляющие основу технической базы страховой компании, привели к широкому использованию автоматизированных рабочих мест на различных уровнях: местном, региональном, федеральном.

Технический уровень современных персональных ЭВМ, на базе которых создаются АРМ, позволяет делать их информационно-совместимыми друг с другом.

Информация, подготовленная на АРМ специалиста одного подразделения, может использоваться без повторной фиксации данных специалистами других подразделений страховой компании. Внутриуровневый обмен информацией осуществляется с использованием локальной сети. Межуровневый обмен информацией в многоуровневой страховой компании, как правило, реализуется с помощью средств дистанционной связи или передачи магнитных носителей. Так, в страховой компании Росгосстрах на местном уровне в результате автоматизированной обработки данных формируются по определенной структуре файлы телеграмм, которые передаются на региональный уровень. С помощью соответствующего программного обеспечения на региональном уровне осуществляется обработка полученных данных и формирование по определенной структуре файлов данных для передачи их на федеральный уровень.

Современные информационные технологии в страховании ориентированы на возможность адаптации к изменяющимся условиям работы страховых компаний:

1. Прежде всего, это вступление в силу закона «Об обязательном страховании автогражданской ответственности», который вызвал резкий рост количества договоров на страхование. А это означает большой рост объемов данных и появление других задач, решение которых невозможно без эффективных информационных систем.

2. Еще один важный фактор – изменение правил бухгалтерского и налогового учета и движение в сторону международных стандартов учета и отчетности. Достижение большей финансовой прозрачности компании для акционеров и руководства требует освоения новых методологий учета и построения совершенной информационной платформы с развитой аналитической подсистемой.

3. Рост различных видов страхования. Страхование жизни – самый востребованный вид страхования последних лет. Его доля в общем объеме взносов на протяжении 2003 г. колебалась на уровне 35 – 45%. Объемы по страхованию имущества, добровольному медицинскому страхованию (ДМС) и страхованию от несчастных случаев по итогам 2003 г. выросли.

4. Другим достаточно активным направлением развития страхового рынка стали программы страхования финансовых рисков, непосредственно связанных с бурным ростом кредитования населения в нашей стране.

5. Изменение законодательства, регулирующего лизинговую деятельность, вызвало появление в истекшем году новых страховых продуктов, рассчитанных на страхование ответственности лизингополучателей.

6. Появились и начинают внедряться в реальную практику страховые продукты, рассчитанные на защиту банков, осуществляющих потребительское кредитование.

Существуют проблемы, сдерживающие развитие страхового рынка России: неплатежеспособность потенциальных страхователей (как граждан, так и юридических лиц), несовершенство нормативно-правового регулирования страховой деятельности, монополизм крупных страховых компаний.

С другой стороны, у большинства страхователей существуют определенные страховые интересы, не удовлетворяемые российскими страховщиками: если рынок страхования лизинга по большей части сложился, что косвенным образом отражается в падении интереса к данному виду страхования у страховщиков, ранее активно на нем не работавших, то относительно страхования инноваций дело обстоит значительно хуже. Само понятие инновационных рисков для многих страховщиков нуждается в дополнительном пояснении.

5.2. Преимущества автоматизации в сфере страхования На необходимость в использовании в страховых компаниях автоматизированной системы управления указывает ряд следующих факторов, присущих страховому бизнесу:

Регистрация, хранение и быстрая обработка большого объема информации. Технология страхования предусматривает обработку больших объемов данных. Планирование деятельности базируется на актуарных расчетах и статистической обработке огромного объема информации, который накапливается на протяжении значительного периода времени. Это предъявляет повышенные требования к надежности хранения данных, поддержки их целостности и достоверности.

Оперативность принятия решений в условиях динамично меняющихся внешних обстоятельств. Выполнение договорных условий требует оперативной обработки и своевременной подготовки данных.

Необходимость в информационном взаимодействии подразделений страховой компании. Накопление и обработка данных происходит в различных подразделениях компании. При отсутствии автоматизированной системы управления сложно наладить постоянную информационную связь подразделений в рамках страховой компании в целом.

Использование автоматизированной информационной системы дает возможность:

повысить эффективность управления компанией за счет обеспечения руководителей и специалистов максимально полной, оперативной и достоверной информацией; это позволит руководству оперативно получать сводные данные, характеризующие финансовое положение компании в целом, оценивать эффективность работы подразделений, определить результаты деятельности по тому или иному виду страхования;

снизить расходы на ведение дел компании за счет автоматизации процессов обработки информации и упрощения доступа сотрудников компании к информации;

аналитическим службам проводить актуарные расчеты на основе единого банка данных, что позволяет компании осуществлять разумную тарифную политику;

руководителям среднего звена анализировать деятельность своего подразделения и оперативно готовить сводные и аналитические отчеты для руководства и смежных отделов;

повысить эффективность обмена данными между отдельными подразделениями и филиалами компании;

гарантировать полную безопасность данных на всех этапах обработки информации;

изменить характер ручного труда сотрудников, избавляя их от выполнения рутинной работы и давая возможность сосредоточиться на профессионально важных обязанностях.

Мы поможем найти узкие места в бизнесе любого размера. Посоветуем. Автоматизируем или доавтомаитзируем. Обучим.

Добьемся результата:

Рост доходов
Сокращение издержек
Повышение управляемости и прозрачности

Вас удивит быстрый результат! По статистике реальная автоматизация окупает себя в первые 3 месяца запуска на предприятии.

Специалисты нашей компании прошли обучение и сертификацию по разработанной фирмой 1C технологии работы и помогут, используя преимущества платформы 1С:Предприятие, повысить эффективность бизнес процессов компании, не связанных с поддержанием соответствий законодательству и отчетности.

Что такое Реальная автоматизация?

Часто для эффективного ведения бизнеса требуется автоматизация "узких", индивидуальных процессов компании. Например, нужно настроить особый учет единиц хранения или учитывать нестандартные размеры товара или собственнику важно получать аналитику по компании в определенном разрезе, примеров может быть множество.

Автоматизация основных процессов компании помогает уменьшить количество рутинных операций, повышает прозрачность и эффективность деятельности. Используя решения 1C, настроенные под задачи именно вашего бизнеса, вы сможете четко выстроить работу компании и анализировать ее работу по важным для вас показателям, принимая взвешенные решения.

Специалистов Центров реальной автоматизации в шутку называют «реальными кабанами» за их способность решать самые сложные задачи, поэтому символом Центров реальной автоматизации стал дикий кабан.

Если вы задумывались о необходимости автоматизации, но не знаете с чего начать, или позвоните нам

Зачем это Вам?

Наша команда умеет:
. определять в каких именно процессах поможет автоматизация
. подбирать решения и настраивать их под специфику вашей компании
. обучать эффективно работать в системе 1С:Предприятие

Это поможет снизить затраты на ручные операции, оптимизировать бизнес-процессы и повысить прибыльность компании.

Повышайте эффективность бизнеса с нами! Станьте лидером своей отрасли вместе с решениями 1С!

Автоматизация Страхования

Подразделение «Страхование» консалтинговой группы «BUSINESS RELATIONSHIP GROUP » было создано в 2004 году профессиональной командой программистов и IT-консультантов. На сегодняшний день нашими специалистами реализовано более 200 успешных проектов автоматизации страховых, торговых и производственных компаний.

Мы специализируемся на внедрении, адаптации, разработке и сопровождении IT систем на платформе «1С:Предприятие 8» и занимаем первое место по Автоматизации Страхования из ведущих партнеров фирмы «1С» в области автоматизации страхования. Наши IT решения работают в страховых компаниях ОСАО «Россия» , «БИН Страхование» , «СК Москва» и многих других.

Нас выбирают потому что:

мы обладаем опытом успешных внедрений и реализации крупных проектов
специалисты департамента — это слаженная и сбалансированная команда; профессионалов, владеющих спецификой страхового бизнеса
мы работаем исключительно в рамках фиксированного бюджета и строго соблюдаем сроки
гарантируем внимательное и компетентное управление проектом

Качество работы специалистов подразделения подтверждено международным сертификатом ISO 9001:2000, а также различными сертификатами «1С». Наш козырь — это опыт и профессионализм.

Исходя из того, что основным направлением деятельности страхового брокера является продажа страховой защиты как финансовой услуги, первоочередным по степени важности является автоматизация следующих участков деятельности страхового брокера:

· Автоматизация непосредственно страховой деятельности. Автоматизация фронт-офиса, управление договорами прямого страхования, ведение клиентских данных, сборы, работа с бланками строгой отчетности
· Автоматизация управления взаимодействием с клиентами. Взаимодействие с клиентами, поддержка процесса продаж, call-центр, анализ клиентских данных, управление маркетинговыми данными.
· Автоматизация учетных процессов. Ведение общехозяйственного и налогового учета, подготовка регламентированной отчетности.
· Автоматизация управленческого учета. Учет доходов и расходов, казначейство, управленческая отчетность.
· Автоматизация точек продаж. Автоматизация фронт-офиса, организация распределенной базы данных.

Рассмотрим автоматизацию процесса работы страхового брокера на примере программы "Страховой брокер 8.3", представляющей комплексное решение, позволяющее вести учет деятельности организации, занимающейся продажей полисов от разных страховых компаний. Гибкая и всеобъемлющая концепция документооборота позволяет в дальнейшем получить полную аналитику по деятельности брокера за любой период времени. Этой системой пользуются как страховые брокеры, так и организации у которых страхование не основной вид деятельности, например автосалоны. При небольшой адаптации программу так же могут использовать и кредитные брокеры. Предусмотрена возможность автоматизации агентской сети с обменом информацией в электронном виде, что снижает потребность в операторах системы и увеличивает точность введенных данных.

· Учёт страховых продуктов (видов страхования).

Для хранения и использования информации о необходимых страховых полисах в системе предусмотрен справочник "Виды страхования".

Рис 3.1. Справочник "Виды страхования"

Пользователь может легко добавить или изменить информацию о том или ином страховом продукте. Существует возможность привязки к одной или нескольким страховым компаниям.

· Учет проданных полисов.

Система позволяет хранить неограниченный набор данных по каждому проданному страховому полису. Помимо стандартного набора полей для заполнения (ФИО страхователя, объект страхования со всеми данными, период страхования, стоимость полиса, размер собственной и агентской комиссий и т.д.) существует возможность создания необходимых полей пользователем. Каждый полис может хранить прикрепленные к нему файлы. Это могут быть отсканированные документы или фотографии.

Рис. 3.2.

Предусмотрена возможность продажи полисов с оплатой в рассрочку по графику платежей. Оплата в системе может быть трех видов: наличная, безналичная и прямая. Прямая оплата возникает, когда клиент платит в страховую компанию, а брокер получает от неё комиссию.

Возможность автоматического расчета собственной и агентской комиссий по заранее заданным условиям, облегчит труд сотрудника финансовой службы и поможет избежать ошибок при расчетах. Помимо простого расчета суммы комиссии, возможно указать должен ли агент/брокер перечислить её, а потом получить обратно отдельным платежом, или может отправить платёж за минусом причитающегося вознаграждения.

Рис. 3.3.

Аналитика системы позволяет отследить сроки окончания действия полисов и даты очередных платежей.

Для уменьшения трудозатрат на занесение полисов в систему, предусмотрена возможность автоматического занесения полисов из отчета агента в форме excel.

· Взаимоотношения со страховыми компаниями.

На основании данных страховых полисов в системе существует возможность автоматического формирования отчетов для страховых компаний. Для заполнения данными предусмотрен набор механизмов, облегчающий труд сотрудников финансовой службы.

Финансовые документы (бордеро) сформированные по данным отчета могут быть распечатаны или сохранены в электронном виде (форматы excel, html и т.д.) с последующей обработкой.

· Учет заявок на кредитование.

Для брокеров занимающихся подготовкой документов для банков под кредитование будет полезна подсистема учета движения документов для кредитования. В заявке по кредитованию фиксируются банки, в которые разосланы документы, а встроенная система напоминаний напомнит менеджеру о необходимости контроля состояния на определенную дату.

Рис. 3.4.

На основании введенных в систему «Страховой брокер 8.3» данных руководитель предприятия может сформировать ряд аналитических отчетов по финансовой деятельности в различных разрезах.

Отчет «Финансовые результаты» позволяет оценить объемы продаж полисов и рентабельность по той или иной страховой компании.

Рис. 3.5.

Отчет по агентам отображает, какое количество полисов продал тот или иной агент и какой размер комиссии ему причитается.

Рис. 3.6.

Отчет по взаиморасчетам показывает данные по движению денежных средств и конечный остаток.

Вся аналитика имеет полную детализацию, то есть можно сформировать список документов на основании которых данные попали в отчет, что позволяет работнику финансовой службы досконально отследить все возможные ошибки ведения учета.

· Учет бланков строгой отчетности.

Подсистема учета бланков строгой отчетности (БСО) позволяет отследить полный путь движения бланков от страховой компании до конечного покупателя.

Рис. 3.7.

Поддерживается как простая, так и сложная схемы нумерации бланков. Предусмотрены механизмы занесения большого количества бланков, облегчающие труд оператора.

Рис. 3.8.

Система контроля остатков позволяет отследить минимально необходимое количество в офисе, а так же статус каждого бланка с помощью отчета "Остатки БСО"

Рис. 3.9.

Отчет о движениях выдаёт детальную информацию что и когда происходило с конкретным бланком.

Рис. 3.10

Типы бланков (полис ОСАГО, КАСКО, квитанция) создаются самим пользователем в соответствующем справочнике. Возможна привязка по страховым компаниям и видам страхования. Количество типов бланков в системе ничем неограниченно. Каждый бланк в системе может сопровождать произвольный комментарий.

Существующие в системе документы позволяют отразить следующие движения БСО:

поступление / возврат в страховую компанию

передачу / возврат от агента

передачу бланков напрямую между агентами

списание бланка при его утрате

ввод начальных остатков

Каждый документ может быть распечатан в форме акта приёма-передачи. Так же предусмотрена возможность подключения печатных форм используемых в Вашем документообороте.

· Управление сетью агентов.

В программе предусмотрен обмен данными в электорнном виде между брокером и субагентом. Субагент при этом может вести учет как в аналогичной программе так и в обычном экселе. Для обмена доступны документы приема-передачи бланков строгой отчетности и непосредственнос страховые полисы. Таким образом у брокера снижается потребность в операторах, забивающих данные полисов в программу. При использовании экселя используюется файл с определенным набором колонок которые заполняет субагент и передает брокеру.

· Интеграция с другими учетными системами.

Для функционирования система использует платформу «1С Предприятие 8.1», что делает систему многопользовательской и практически не ограниченной локальной сетью.

Для передачи и приёма информации (финансовых документов и т.д.) используется механизм обмена данными в формате XML.

· Другие возможности.

Учет страховых случаев - для возможности учета ущербности страхователя предусмотрен учет всех его страховых случаев.

Отчет для оценки работы операторов по занесению документов в базу.

Описание процессов работы страхового брокера в программе:

· Анализ продаж страхового брокера;
· Анализ продаж по агентам;
· Ввод новой страховой компании, агента, страхователя;
· Ввод нового вида страхования;
· Оприходование бланков строгой отчетности;
· Отслеживание очередных взносов по полисам оплачиваемым в рассрочку;
· Отслеживание окончания действия страховых полисов;
· Передача бланков агенту;
· Продажа страхового полиса;
· Создание отчёта для страховой компании.

ь Анализ продаж страхового брокера.

Для анализа продаж в программе предусмотрен отчет «Финансовые результаты» (меню "Финансы" - "Финансовые результаты"). Этот отчет показывает данные о заключенных договорах страхования за определенный или за весь период времени. Кроме общих итогов в отчете можно посмотреть итоги по отдельным страховым компаниям и видам страхования. В нижней части отчета выводится информация о количестве вновь заключенных договоров и о количестве принятых очередных взносов (для договоров, оплачиваемых в рассрочку).

Рис. 3.11.

Кроме указания периода формирования отчета страховой брокер может указать конкретную организацию, страховую компанию и вид страхования (ОСАГО, КАСКО, ГО). Настройки отчета могут быть сохранены для последующего использования с помощью кнопки. Таким образом, при следующем открытии нажав на кнопку, Вы можете быстро восстановить значения настроек.

Страховая премия - сумма, которую клиент должен заплатить по договору страхования. Страховая премия минус скидка - сумма оплаченная клиентом по договору за минусом скидки сделанной брокером из расчета собственного комиссионного вознаграждения.

Скидка - сумма скидки сделанной брокером из расчета собственного комиссионного вознаграждения.

Собственная комиссия - процент и сумма собственной комиссии брокера.

Страховая премия за вычетом комиссии - сумма подлежащая перечислению в страховую компанию без комиссии брокера.

Комиссия Агента - сумма комиссии агента, который заключил страховой договор.

Прибыль - сумма комиссионного вознаграждения страхового брокера за вычетом комиссионного вознаграждения агента.

Отчет «Финансовые результаты» в программе «Страховой брокер 8.3» покажет более детальную информацию (с детализацией до конкретного документа) если кликнуть два раза курсором мыши на строке группировки по виду страхования. При этом откроется отдельное окно отчета.

Рис. 3.12

Доступ к документам, показанным в этом окне, пользователь программы может получить путем двойного нажатия курсором мыши на необходимой строке.

Данные в этом окне можно сформировать заново, предварительно настроив параметры отчета (период, организация, страховая компания, вид страхования, контрагент) и нажав на кнопку «Сформировать».

Информацию из любого окна можно распечатать через меню «Файл» - «Печать». Если кнопка «Печать» в меню недоступна, необходимо кликнуть один раз курсором мыши в любое место отчета и после этого повторить попытку печати. Так же можно сохранить данные во внешний файл. Для этого необходимо нажать в меню «Файл» кнопку «Сохранить копию». В открывшемся окне выбрать имя файла и его тип. Для сохранения в Excel нужно выбрать тип «Лист Еxcel97».

ь Анализ продаж по агентам.

Для анализа продаж страховых полисов по агентам в программе «Страховой брокер 8.3» предусмотрен отчет «Отчет по агентам» (меню "Финансы" - "Отчет по агентам"). Этот отчет показывает данные о заключенных договорах страхования агентами за определенный или за весь период времени.

Для формирования отчета необходимо нажать кнопку «Сформировать»

В колонках отчета выводится следующая информация:

Сумма оплаты - сумма, которую страхователь внёс за страховой полис.

Комиссия - сумма, комиссионного вознаграждения агента заключившего договор.

Рис. 3.13.

При необходимости в отчете можно сформировать данные по конкретному, а не по всем, агентам и организации предварительно выбрав их в полях настройки отчета.

«Отчет по агентам» в программе «Страховой брокер 8.3» покажет более детальную информацию (с детализацией до конкретного документа) если кликнуть два раза курсором мыши на строке группировки по виду страхования. При этом откроется отдельное окно отчета.

ь Ввод новой страховой компании, агента, страхователя.

1. Нажмите меню «Справочники», «Контрагенты». Откроется справочник «Контрагенты».

Рис. 3.14.

3. Заполните поля:

Наименование. Введите наименование контрагента.

Юр. / физ. лицо. Если контрагент это юридическое лицо (например страховая компания) в поле необходимо выбрать с помощью кнопки "Юр. лицо", если это частное лицо (например агент) выберете "Физ. лицо".

Группа контрагентов. Здесь необходимо указать в какую группу нужно поместить нового контрагента, для страховой компании выберете группу "Страховые компании".

Полное наименование / ФИО. Второе наименование, может отличаться от первого. Например для страховой компании можно ввести в наименование "РОСНО" а в полное наименование - ОАО СК "РОСНО".

ИНН. ИНН контрагента.

Документ. Для физического лица укажите здесь данные документа удостоверяющего личность.

День рождения. День рождения физического лица, обычно вводится для страхователей.

Источник информации. Здесь можно указать откуда страхователь узнал о Вас. Значение выбирается из справочника "Источники информации" при нажатии на кнопку.

Комментарий. Произвольный текст комментария.

4. На закладке договоры есть возможность ввести данные о договоре между вашей организацией и контрагентом. Для страховой компании это делать обязательно иначе её название не будет появлятся в списке выбора где это необходимо. Для добавления нового договора нажмите "Действия", "Добавить" или кнопку. Откроется форма нового элемента справочника.

Рис. 3.15.

Заполните поля:

Организация. Выберете название собственной организации с которой заключён договор нажав кнопку.

Наименование. Произвольное название договора, но лучше указать здесь его номер.

Дата договора. Дата заключения договора.

Валюта. Валюта договора.

После заполнения нажмите "ОК".

5. На закладке "Контакты" заполните необходимую контактную информацию.
6. Нажмите "ОК".

ь Ввод нового вида страхования.

1. Нажмите меню «Справочники», «Виды страхования». Откроется справочник «Виды страхования»

Рис. 3.16.

2. Нажмите "Действия", "Добавить" или кнопку. Откроется форма нового элемента справочника.
3. Заполните поля:

Наименование. Введите наименование страхового продукта под которым он будет учитываться в программе (например «ОСАГО»)

4. Если необходимо чтобы вид страхования был доступен только для какой то одной или нескольких (не всех) страховых компаний, добавьте в таблицу «Страховые компании» их названия:
4.1 Нажмите кнопку под надписью "Страховые компании:" чтобы добавить новую строку в таблицу.
4.2 В колонке «Страховая компания» в новой строке нажмите кнопку. Откроется справочник «Контрагенты».

Рис. 3.17.

4.3 Найдите нужную страховую компанию и кликните по ней два раза курсором мыши. Компания перенесётся в с таблицу.

Нажмите «ОК».

ь Оприходование бланков строгой отчетности.

1. Выберете пункт меню "Учёт БСО", "Поступление БСО". Откроется журнал документов поступлений БСО.

Рис. 3.18.

Рис. 3.19.

Данные списка для выборка берутся из справочника "Контрагенты". Если в списке нет нужной компании необходимо проверить:

У компании имеется договор с организацией, это можно проверить на закладке "Договоры" в форме контрагента.

4. Нажмите кнопку «Заполнить». Откроется окно заполнения бланками.
5. Заполните поля в разделе «Нумерация бланков»:

Тип бланков. Выберете название типа бланков (например ОСАГО) нажав кнопку.

Данные списка для выбора берутся из справочника "Типы БСО".

Серия. Если у бланка есть серия, укажите её в этом поле (например ВВВ).

Номер первого бланка. В этом поле укажите номер первого бланка из пачки (например 0469815971). Если номер бланка имеет сложный формат, например - 012/0234/08 где изменяемый номер - 0234, то в поле необходимо ввести номер - 234, а далее в поле «Шаблон» выбрать шаблон нумерации.

Количество. Здесь введите количество бланков в пачке (например 10).

6. Если номер бланка и номер полиса не совпадают, то в разделе "Нумерация полисов" заполните поля:

Номер первого полиса. Здесь задаётся номер первого полиса соответствующий номеру первого бланка в пачке бланков.

Шаблон. Это поле становится видимым если после выбора типа бланка программа нашла для него шаблон номера. Шаблонов может быть несколько в этом поле указывается тот который нужен в данный момент. Шаблон для номера создаётся в справочнике "Шаблоны нумерации" меню "Учёт БСО" и используется при сложном формате номера, например - 012/0234/08.

Использовать шаблон. Если не поставить галочку в этом поле, то шаблон нумерации использоваться не будет.

7. Нажмите "ОК". Табличная часть документа поступления должна заполниться.
8. Если необходимо распечатать документ, нажмите "Записать" затем "Печать". Кнопка "Печать будет видима если для документа в справочнике "Внешние печатные формы" зарегистрированы печатные формы.
9. Чтобы бланки оприходовались на остаток нажмите "ОК". Документ проведётся и закроется.

ь Отслеживание очередных взносов по полисам оплачиваемым в рассрочку.

Для отслеживание платежей по полисам оплачиваемым несколькими платежами в разное время в программе "Страховой брокер 8.3" предусмотрен отчет "График очередных взносов" (меню "Страхование")

Этот отчет формируется для сотрудников компании, занимающихся оповещением страхователей о необходимости внести очередной платеж по страховому полису.

Для формирования отчета необходимо сначала указать период времени, в котором ожидаются поступления денег от страхователей. После этого нужно нажать кнопку «Сформировать»

Рис. 3.20.

Сформированный отчет показывает данные сгруппированные по каждому отдельному полису. В этой группе отображается следующая информация:

Номер полиса, Страховая компания

Контактные данные - Наименование страхователя и его контактные данные.

Для каждого полиса есть две дополнительные группировки записей:

«Необходимо оплатить» - здесь указываются плановые платежи, попавшие в заданный период. Данные берутся из таблиц «График оплаты» документов «Страховой полис».

«Оплачено» - здесь указываются поступившие платежи за заданный период времени. Данные в эту группировку попадают из введенных документов «Оплата» (для очередных взносов) и «Страховой полис» (для первого взноса)

Информацию из окна отчета можно распечатать через меню «Файл» - «Печать». Если кнопка «Печать» в меню недоступна, необходимо кликнуть один раз курсором мыши в любое место отчета и после этого повторить попытку печати. Так же можно сохранить данные во внешний файл. Для этого необходимо нажать в меню «Файл» кнопку «Сохранить копию». В открывшемся окне выбрать имя файла и его тип. Для сохранения в Excel нужно выбрать тип «Лист Еxcel97».

ь Отслеживание окончания действия страховых полисов.

Для отслеживания полисов срок действия которых подходит к концу в программе "Страхвой брокер 8.3" предусмотрен отчет "Окончание действия страховых полисов" меню "Страхование". Этот отчет использую сотрудники занимающиеся оповещением страхователей о необходимости заключить новый договор страхования. Для формирования отчета необходимо выбрать период, в котором должен заканчиваться срок действия страхового полиса и нажать на кнопку «Сформировать».

Данные отчета отображаются в следующих колонках:

Страхователь - на кого заключен страховой договор.

Страховая компания - с какой страховой компанией заключен страховой договор.

Срок действия - срок действия полиса.

Объект страхования - предмет страхования по договору.

Контакты - контактная информация страхователя.

Страховая премия - стоимость полиса.

В отчет попадают полисы значение реквизита «Срок страхования по» которых попадает в выбранный период. При необходимости можно сформировать отчет по произвольному дополнительному реквизиту полиса указав его предварительно в настройке отчета.

Рис.3.21.

При этом в документе «Страховой полис» этот дополнительный реквизит должен иметь определенное значение (не пустое). Таким дополнительным реквизитом может быть, например «Период использование окончание». Чтобы подобный дополнительный реквизит появился в документе «Страховой полис» в таблице «Дополнительные реквизиты» его нужно создать в справочнике «Дополнительные реквизиты»

ь Передача бланков агенту.

Рис. 3.22.

2. Нажмите "Действия", "Добавить" или кнопку. Откроется форма нового документа.
3. Заполните обязательные поля:

Организация. Выберете название собственной организации нажав кнопку.

Данные списка для выбора берутся из справочника "Организации".

Агент. Выберете название агента нажав кнопку. Откроется справочник "Контрагенты". Найдите нужного агента, кликните на нём два раза курсором мышки.

4. Нажмите кнопку «Заполнить». Откроется окно для выбора бланков, в таблице будут указаны все бланки, которые есть на остатке у выбранной организации.

Рис. 3.23.

5. Чтобы выбрать бланк, нужно поставить галочку в соответствующей строке таблицы.

Так же можно воспользоваться кнопками групповой пометки предварительно подсветив необходимые строки (при нажатии на строку она подсвечитвается синим цветом), при этом можно пользоваться клавишами «SHIFT» и «Ctrl». Если нужно найти бланк с определённым номером, кликните курсором мышки в колонку «Номер» на любой строке, а затем наберите номер на клавиатуре. Программа будет искать бланк по первым символам. Если список бланков очень большой, то его можно сократить с помощью полей настройки выбрав в них необходимые параметры бланков:

Страховая компания. Выберете название страховой компании нажав кнопку. Данные списка для выборка берутся из справочника "Контрагенты". Если в списке нет нужной компании необходимо проверить:

компания есть в справочнике "Контрагенты" и находится в папке "Страховые компании" (название папки прописывается в константах программы).

у компании имеется договор с организацией, это можно проверить на закладке "Договоры" в форме контрагента.

Тип бланков. Выберете название типа бланков (например ОСАГО) нажав кнопку. Данные списка для выбора берутся из справочника "Типы БСО".

Серия. Указывается, какой серии необходимо показать бланки.

5. Нажмите «ОК». Выбранные бланки перенесутся в документ.
6. Если необходимо распечатать документ, нажмите "Записать" затем "Печать". Кнопка "Печать будет видима если для документа в справочнике "Внешние печатные формы" зарегистрированы печатные формы.
7. Чтобы бланки переместились на остаток агента нажмите "ОК". Документ проведётся и закроется.

Поиск существующего документа для его корректировки:

1. Выберете пункт меню "Учёт БСО", "Передача бланков агенту". Откроется журнал документов передачи БСО агентам.
2. Если список документов очень большой, воспользуйтесь кнопками управления журналом
3. Кликнете два раза на нужном документе. Откроется форма документа.
4. Внесите необходимые изменения и нажмите "ОК".

ь Продажа страхового полиса.

Для внесения данных по проданному страховому полису в программе используется документ "Страховой полис".

Создание нового документа:

1. Выберете пункт меню "Страхование", "Страховой полис". Откроется журнал документов проданных полисов.
2. Нажмите "Действия", "Добавить" или кнопку. Откроется форма нового документа.

Рис. 3.24.

3. Заполните обязательные поля:

Организация. Выберете название собственной организации нажав кнопку.

Данные списка для выбора берутся из справочника "Организации".

Страховая компания. Выберете название страховой компании нажав кнопку.

У компании имеется договор с организацией, это можно проверить на закладке "Договоры" в форме контрагента.

Вид страхования совсем не имеет привязки по страховым компаниям либо выбранная страховая компания есть в списке привязки, проверяется так же в справочнике "Виды страхования".

Страхователь. Введите название страхователя. Поле заполняется в произвольной форме. Существует два варианта заполнения поля:

нажмите кнопку. Откроется справочник "Контрагенты". Найдите нужного страхователя и кликните на нём курсором мышки два раза. Если нужного нет, создайте его.

Прямо в поле "Страхователь" наберите название, программа будет искать в справочнике "Контрагенты" по первым буквам, если не найдёт, автоматически создаст нового.

В этом поле необходимо указать объект страхования, например автомобиль. В открывшемся окне введите данные по объекту страхования и нажмите "ОК". После этого окно закроется, а объект появится в справочнике, кликните по нему два раза курсором мыши.

Дата заключения. Здесь укажите дату заключения страхового договора.

Срок страхования с - по - Укажите срок действия полиса.

Страховая премия. Введите стоимость полиса. В поле справа укажите валюту из списка нажав на кнопку. Данные для списка берутся из справочника "Валюты".

4. Заполните поля:

Сумма оплаты. В этом поле вводится сумма оплаты с квитанции. Если сумма оплаты не равна сумме страховой премии, то дальнейшие платежи страхователя необходимо указать в таблице "График оплаты" на закладке "График оплаты" (см. ниже). Сумма скидки. Если страховым брокером была сделана скидка страхователю из расчета собственного комиссионного вознаграждения, следует указать её в этом поле. Вид оплаты. Каким образом деньги за полис оплатил страхователь указывается путем выбор в этом поле соответствущего значения.

Рис. 3.25.

Наличный - деньги переданы по квитанции.

Безналичный - деньги перечислены на расчетный счет страхового брокера. Прямой - деньги перечислены на расчетный счет страховой компании. Смешанный - сумма разбита на несколько платежей оплаченными разными способами.

Комиссия. Здесь укажите собственную комиссию и её движение. Комиссию при необходимости можно разделить на две части, основную и за дополнительные услуги.

Движение комиссии показывает каким образом она достаётся брокеру:

Удержать - означает, что брокер перечисляет деньги в страховую компанию за минусом собственной комиссии.

Перечислить - брокер перечисляет сумму полученную за полис полностью, а страховая компания в дальнейшем комиссию должна вернуть.

Получить - означает, что страхователь оплатил полис непосредственно в страховой компании и она в дальнейшем комиссию должна вернуть.

Есть три способа заполнить комиссию:

ввести в первое поле сумму комиссии и указать её движение.

ввести во второе поле процент комиссии который рассчитывается от суммы оплаты и указать движение.

Настроить автоматический расчёт комиссии в справочнике "Проценты комиссии" меню "Финансы" и тогда комиссия рассчитается автоматически в зависимость от настроенных условий. Комиссия за доп. услуги. В том случае если комиссию брокера необходимо разбить на две части (официальную и не официальную), то вторую часть необходимо указать в этом поле. Агент. Если в заключении договора страхования участвовал агент, его указывают в этом поле, а его комиссионное вознаграждение в поле "Комиссия агента", которая так же как и собственная комиссия брокера может быть рассчитана автоматически если это указать в справочнике "Проценты комиссии агентов" в меню "Финансы".

5. Заполните бланки которые были использованы при оформлении полиса.
6. На закладке кредитование укажите данные договора кредитования.
7. Информацию для которой не предусмотрено отдельного поля можно указать на закладке "Дополнительные реквизиты"
8. Если полис оплачивается страхователем в рассрочку, то на закладке "График оплаты" необходимо указать когда и сколько денег он должен принести.
9. На закладке "Дополнительно" можно указать страховую сумму по полису.
10. Если необходимо привязывать страховой полис к реальным бухгалтерским документам (ПКО, РКО, ПП входящее/исходящее), то это можно сделать на закладке "Платежные документы"
11. Для прикрепления к документу страхования внешних файлов (отсканированных документов, фотографий и т.д.) нажмите кнопку "Файлы"
12. Нажмите кнопку "ОК", документ сохранится и проведется.

ь Создание отчёта для страховой компании.

Для формирования отчёта в страховую компанию о проданных полисах в программе "Страховой брокер 8.3" используется документ "Отчет для страховой компании".

Создание нового документа:

1. Выберете пункт меню "Страхование", "Отчет для страховой компании". Откроется журнал документов отчётов.
2. Нажмите "Действия", "Добавить" или кнопку. Откроется форма нового документа.

Рис. 3.26.

3. Заполните обязательные поля:

Организация. Выберете название собственной организации нажав кнопку.

Данные списка для выбора берутся из справочника "Организации".

Страховая компания. Выберете название страховой компании нажав кнопку.

Данные списка для выборки берутся из справочника "Контрагенты". Если в списке нет нужной компании, необходимо проверить:

4. Следующие поля заполнять необязательно, но желательно:

Договор. Здесь указывается договор из справочника "Договоры контрагентов" по которому организация работает со страховой компанией. Данные договора (номер в названии, дата заключения и т.д.) могут использоваться при печати отчёта.

Вид страхования. Выберете название вида страхования (страхового продукта) из списка нажав кнопку.

Данные списка для выбора берутся из справочника "Виды страхования". Если в списке нет нужного вида, необходимо проверить:

вид страхования есть в справочнике "Виды страхования" меню "Справочники".

вид страхования совсем не имеет привязки по страховым компаниям либо выбранная страховая компания есть в списке привязки, проверяется так же в справочнике "Виды страхования".

Номер отчета. Если указать здесь номер, то последующие документы будут нумероваться от него автоматически.

Период отчета. Период за который отчитывается брокер.

5. Заполните таблицу "Страховые полисы". Здесь необходимо указать документы "Страховой полис" и "Оплата" за которые отчитывается брокер. Заполнять таблицу можно добавляя новую строку с помощью кнопки, или в автоматическом режиме:

Нажмите кнопку "Заполнить". Откроется форма заполнения отчёта:

Заполните период за который необходимо обработать документы.

Установите галочку "Отбирать документы по дате забивки" если необходимо чтобы документы отбирались по реквизиту "Дата", в противном случае будут использоваться реквизиты "Дата заключения" и "Дата оплаты".

Если необходимо обрабатывать документы только по конкретному виду страхования укажите его в поле "Вид страхования".

Если необходимо обрабатывать документы только с определённым видом оплаты (наличный, безналичный, прямой) укажите его в поле "Вид оплаты".

Если необходимо чтобы в таблице документов напротив каждого документа был указан реальный бухгалтерский платёжный документ (это бывает необходимо для печати отчёта в некоторые страховые компании), укажите его в поле "Платёжный документ".

Так же можно сделать отбор документов по Агенту и Ответственному (кто забивал документ в программу)

Галочка "Установить отметку" устанавливает отметку напротив каждого документа. В дальнейшем оператор который будет сверять с автоматически заполненной таблицей большое количество подготовленных к отправке полисов может снимать пометку, таким образом проконтролирует данные в программе.

Нажмите "Заполнить".

Документ заполнится полисами и оплатами которые были проданы, но ещё не попадали в отчёты, второй раз (в другой документ "Отчет для страховой компании") полисы и оплаты при автоматическом заполнении в таблицу не попадут.